20万元黄金大单竟成“洗钱”工具 乌市民警：一定要注意核实
石榴云/新疆日报讯（记者 隋云雁报道）“我经营金店已经好几年，从没有出过问题啊？”3月20日，当乌鲁木齐市公安局沙依巴克区分局碾子沟派出所民警来到辖区一家金店调查时，店主马女士懵了。
当日，碾子沟派出所接到公安部推送的资金预警线索，马女士已向诈骗账户转账13万元，民警立即上门了解情况并劝阻。
黄金大单竟成“洗钱”工具。蒋蕊供图
马女士惊讶地说，她的确将订购黄金的13万元货款分4笔转入深圳总公司同事叶先生的账户，也正常收到了黄金。过去一直都是这样操作的，从未出现过问题。
民警联系叶先生，叶先生也一头雾水地说，自己用来接收马女士货款的卡被冻结了，不知道哪里出了问题。民警核实得知，叶先生名下的银行卡因涉嫌进入诈骗资金，已被内蒙古警方冻结并列为诈骗嫌疑账户。
谈话间，马女士的合伙人哈先生来到金店，一脸疑惑地说，自己的银行卡也被冻结了。民警查询发现，冻结哈先生与叶先生银行卡的是同一公安机关。
民警联系冻结方公安机关，原来，哈先生的银行卡进入了一笔20万元涉诈资金，他将这笔钱作为货款也打入叶先生的银行卡。问题就出在这笔资金上。
哈先生回忆这笔资金的来源，他告诉民警，有人在微信上联系他，很爽快地买了285克金条，也没还价就把钱打了过来，金条也如期寄给对方。转账人和收件人是同一个人，没发现有什么异常。
骗子与哈先生的聊天记录。蒋蕊供图
经查，骗子以投资理财陷阱引诱受害人“入局”，让受害人把20万元打给哈先生，又冒充受害人给哈先生提供收件地址。打款和收货的受害人名字是真的，而收货地址和联系电话都是骗子的。至此，一个“三角洗钱”骗局形成了闭环。
哈先生寄出的金条已在3月16日被骗子签收。当地警方正在进一步侦查此案。
“大额订单一定要注意核实购买人信息，购买人本人、身份证信息、转账银行卡姓名三者要一致。”民警提示，如遇线上购买，可以通过视频方式核实购买人和提供的身份证是否一致，并核实对方转账银行卡的户名是否为视频中本人。如遇可疑情况迅速报警求助，避免成为“洗钱工具人”。
